Например, если в фонде содержится одна акция Сбербанка по 162 рубля и Газпромбанка по 159 рублей, общая стоимость фонда составит 321 рубль. Теперь, чтобы получить стоимость одного пая, нужно поделить общую стоимость фонда на количество выпущенных паёв. Справедливая (расчетная) стоимость пая фонда — это стоимость всех активов фонда, поделенная на количество выпущенных паев. Если в описании фонда указано, что он копирует индекс Московской биржи, — значит, в фонде будут акции компаний именно что такое etf из этого индекса. Купив акцию такого фонда, вы проинвестируете сразу во все компании, входящие в указанный индекс. Хорошая диверсификация — имущество ETF и БПИФ состоит из десятков и даже сотен выпусков ценных бумаг, собранных управляющими фонда в соответствии с определенной стратегией.
ETF фонды: что это и как работает — на простых примерах
За него это делает фонд ETF — покупает все составляющие в нужной пропорции, готовит и продает одну готовую тарелку супа, которую олицетворяет акция, инвестору, внутри которой есть все, что нужно. Иностранные фонды отличаются более серьезным контролем со стороны независимых организаций, а также более жесткими требованиями к стратегии инвестирования. ETF может состоять исключительно из однородных активов – например, только акций или только облигаций.
Что нужно запомнить о фондовой бирже
Трейдер должен быть морально готов расстаться с частью активов. Если не хотите рисковать кровно заработанными деньгами, выбирайте более консервативные способы инвестирования. Как правило, это крупные фирмы, в которых трудятся десятки профессиональных трейдеров. Портфель ETF считается надёжным инвестиционным инструментом с низкими рисками. Поверьте, такой анализ вполне доступен начинающему инвестору без базового экономического образования.
ETF фонды и пассивное управление
Сегодня поговорим о том, как снизить риск и пользоваться множеством инструментов одновременно. Если в день с акциями ETF совершают множество сделок, ликвидность, как правило, высокая. А если паи покупают или продают всего несколько раз в месяц, ликвидность низкая — продать ETF по рыночной цене будет сложно.
Риски и преимущества инвестиций в ETF
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. Большинство ETF полностью повторяют состав какого-то индекса. Например, есть фонды на региональные индексы — в них входят акции компаний определенных стран. У VanEck есть фонд Vectors Russia ETF, который повторяет индекс MVIS Russia Index. В него входят крупнейшие компании, которые генерируют как минимум половину выручки в России.
Полный список организаций, предоставляющих доступ на биржу, доступен на сайте Центробанка. Фонды позволяют приобрести акции нескольких сотен компаний из различных сфер. Где-то убудет, а где-то обязательно прибудет – этот принцип еще никого не подводил.
Этот инструмент открывает путь к привлечению новых институциональных инвесторов, что может значительно увеличить ликвидность рынка. Инвестирование в ETF предполагает покупку акций (паев) фонда, то есть ценных именных бездокументарных бумаг, которые подтверждают право их владельца на соответствующую долю активов фонда. Более осторожный биржевой игрок на ту же сумму купил бумаги фонда, в котором представлены акции ста фирм. Даже если десять из них обанкротятся, последствия не будут столь плачевными. Товарные ETF собирают паи из коммодитиз – сырьевых товаров, которые торгуются на бирже. Купить товарный пай выгоднее, чем вкладываться напрямую в то же золото на ОМС.
Есть и другой удобный вариант «временной парковки» денежных средств — переводить их с брокерского счета на банковскую карту, где начисляется процент на остаток. Более подробно про магию валютного свопа можно прочитать на русскоязычном сайте «Финэкс» и в нашей статье про ETF с хеджированием. В статье «Дать денег Минфину» я рассказал, как инвестировать в государственные облигации.
- Одной из альтернатив стандартным брокерам являются роботы-консультанты, которые широко используют ETF в своих инвестиционных продуктах.
- В описаниях нередко указывается, что фонд старается продублировать конкретный индекс.
- И это относится не только к долям биржевых фондов, но и ко всем акциям.
- Например, ETF для энергетического сектора будет включать компании, работающие в этом секторе.
В ПИФах, в составе портфеля которых есть зарубежные активы, могут участвовать и неквалифицированные инвесторы. Поэтому фондовые рынки и инвестиции в акции и облигации вызывают всё больший интерес. Один из способов инвестирования – ETF, что это – расскажем в статье.
Для начала торговли необходимо выбрать брокера и открыть счет. В заключение эксперт рекомендовал минимизировать риски с помощью диверсификации, регулярного инвестирования, глубокого анализа и консультаций с профессионалами. Говоря о рисках, финансовый советник выделил повышенную волатильность из-за жесткой политики ЦБ РФ и усложнение инвестиционных продуктов. Он предостерег от паники и необдуманных действий при временном падении стоимости инвестиционного портфеля. «Вспомните, что еще несколько лет назад о таких доходностях можно было только мечтать. А сегодня, купив, например, долгосрочно ОФЗ, можно зафиксировать доходность более 15% на многие годы вперед», — отметил эксперт.
Если я не вижу хороших предложений для покупки в других акциях и облигациях, то покупаю акции FXMM, чтобы деньги не лежали у брокера просто так, а приносили доход. Когда деньги мне требуются для покупки чего-то нового, то продажа FXMM занимает меньше минуты. На Московской бирже доступны акции около 150 биржевых фондов. Большинство из них зарегистрировано в России, но есть те, что действуют в иностранной юрисдикции.
Фонды покупают ряд активов в свой портфель согласно выбранной стратегии. Портфели могут содержать бумаги крупных предприятий какой-то страны или стран, сектора экономики, товаров, видов активов или бумаги других фондов. Затем ETF выпускает паи, которые можно свободно купить и продать на бирже. По своей сути фонды — это уже готовые наборы ценных бумаг.
Если ETF использует физическую репликацию, он покупает сами активы индекса — акции, облигации и все остальное. Инвестировать в американские технологические компании можно и через другие биржевые фонды на Московской бирже, например TECH от «Т-Капитала» или AKNX от «Альфа Капитала». Я сам иногда использую фонд FXMM, когда на моем брокерском счете появляются свободные деньги, например от продажи акций или от выплат по облигациям.
Даже если одна компания будет переживать кризис, другие за счёт своего роста перекроют убыток частично или полностью. Индексы, по которым формируют ETF, могут быть любыми — по отраслям, географическим показателям, товарам, уровню капитализации, наборам активов и чему угодно вообще. Мы разберём самые популярные типы ETF по индексам в их составе.
Сейчас инвесторам доступны БПИФы с иностранными активами, и некоторые полностью повторяют состав ETF. Например, бумаги зарубежных индексов и ETF можно купить с помощью фондов «Альфа-Капитал» и «Райффайзен Капитал». А индекс S&P 500 содержится в доступном российским инвесторам фонде RCUS. Если фонд интересен инвесторам, стоимость ETF будет расти независимо от справедливой цены. Если спрос низкий, она тоже будет ниже расчётной цены — совокупной стоимости активов внутри фонда.
Используя торговый терминал брокера, разместите заявку на покупку выбранных активов. Эти биржи отличаются высокой ликвидностью, большим количеством листинговых компаний и значительными объемами торгов. Фондовая биржа объединяет различных участников финансового рынка, каждый из которых играет свою уникальную роль. ETF может быть хорошим способом добавить диверсификации к вашему портфелю.
